WealthSimple靠谱吗?WealthSimple是什么交易所?WealthySimple可以买加密货币吗？

Wealthsimple 是一家著名的机器人顾问和交易经纪公司。许多不同类型的 TFSA 和 HISA 可以帮助客户产生被动收入，无论他们是为生意还是为未来储蓄。这篇 2024 年评论将讨论如何使用 Wea​​lthsimple 进行交易、提供的投资账户、优缺点、交易费用等。

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什么是Wealthsimple？

关于

Wealthsimple 是一家加拿大投资管理公司，致力于创建适合客户财务目标和风险承受能力的定制投资组合。由于其易用性和高质量的支持，对于那些在管理自己的投资组合方面经验很少或没有经验的交易者来说，该品牌是一个不错的选择。

该公司的总部位于加拿大多伦多。Wealthsimple 曾在英国和美国开展业务，但此后已停止接受这些国家的新用户，并将经常账户转移到其他公司。

历史

Wealthsimple 由创始人兼现任首席执行官 Michael Katchen 于 2014 年创立。从那时起，它就实现了快速增长，目前拥有投资账户的人数超过 200 万人，管理资产 (AUM) 价值超过 150 亿美元。

目前的大股东是 Power Corporation，该公司带领 Wealthsimple 跻身全球金融科技公司 100 强。

市场与资产

通过 Wealthsimple 投资服务，客户有机会买卖股票、ETF 和加密货币。

Wealthsimple 不支持期权交易、外汇或共同基金。

股票和ETF

可用的股票和 ETF 在美国和加拿大证券交易所上市，例如多伦多证券交易所和纳斯达克等。ETF 示例包括 BMO ZFL 和 TD 加拿大指数基金。

没有最佳 Wealthsimple 股票和 ETF 的完整列表，但是，您可以在 my.wealthsimple.com 上或使用移动应用程序搜索特定资产。

如果您有想要投资的股票或ETF但尚未上市，您可以通过官网提出请求。但请注意，这并没有得到保证，并且只允许满足特定要求的股票和 ETF。

投资股票和 ETF 不收取任何费用，除非您需要在美元和加元之间兑换货币。在这种情况下，费用为 1.5% x 当前汇率。

首次公开募股

2022 年，Wealthsimple Venture Fund I 推出，客户可以投资于 IPO 前的公司，最低投资额为 5,000 加元。自 2000 年以来，风险投资的增长速度已经超过了标准普尔 500 指数和多伦多证券交易所指数，因此该账户具有获得高回报的潜力。

如果您对私募股权感兴趣，您需要在 Wealthsimple 网站上完成一项调查。

加密货币

当 Wealthsimple 加密货币交易服务首次启动时，唯一的选择是买卖比特币或以太坊。然而，从那时起，该经纪商扩大了其产品范围，客户现在可以投资 56 种不同的新代币。这包括 Terra (LUNA)、Shiba Inu (SHIB)、Dogecoin (DOGE)、Loopring (LRC) 和稳定币 USD Coin (USDC) 等代币，类似于 Tether (USDT) 和 Paxos Gold (PAXG)。

对于 Wealthsimple 加密货币交易账户，投资费为 1.5 – 2%。

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产品与账户

管理投资账户

该经纪公司提供一系列不同的管理储蓄账户。截至撰写本文时，所有账户的利率均为 1%，但这可能会发生变化。

• 注册退休储蓄计划– 适用于为退休储蓄的客户。客户无需为应计利息、股息或资本收益缴税。RRSP 可作为个人、配偶联名或团体账户。
• 注册教育储蓄计划– RESP 的目的是让客户能够利用加拿大学习债券政府计划，帮助父母为孩子的教育储蓄。政府向该计划提供您每年缴款的五分之一，每年最高可达 500 加元，总体最高限额为 7,200 加元。
• 免税储蓄账户——托管 TFSA 的运作方式与 RRSP 类似，因为客户无需缴纳一定限额的利息、股息或资本利得税。2022 年，此限额为 6,000 加元。
• 锁定退休账户– 如果您与前任雇主签订了养老金合同但尚未退休，这会很有用。虽然您尚不被允许提取养老金，但您可以通过 Wealthsimple LIRA 进行资本投资。

投资组合

Wealthsimple要求用户填写风险评估问卷以确定他们的风险偏好。这用于帮助策划合适的投资组合。

一般来说，投资组合属于以下三类之一：

• 成长型——投资组合的特点是高风险、高收益，股权配置比例为75%至90%。它是为那些能够接受短期损失以追求最大收益的客户而设计的。
• 平衡– Wealthsimple 为具有中等风险承受能力但仍寻求合理回报的客户提供此投资组合。股权配置在50%至65%之间。
• 保守——这是该公司为优先考虑稳定性的客户设计的风险最低的投资组合。股权配置范围为30%至40%。使用股权配置为 35% 的投资组合模型。

Wealthsimple 还提供以下投资解决方案：

• ESG – 该经纪商为想要投资符合社会和环境责任价值观的公司的客户创建了一个投资组合。这是投资股票和 ETF 的好方法，考虑到公司员工流动率、温室气体排放和腐败等因素。
• 清真– 所有上述投资组合都可以根据伊斯兰教法开设。Wealthsimple 允许穆斯林客户构建由合规投资组成的清真投资组合。例如，没有与酒精或烟草相关的股票。

计划

Wealthsimple 账户和投资组合共有三种不同的计划。该计划取决于账户中存入的资金。

一旦您在 Wealthsimple 存入的资金达到 100,000 加元，您的计划就会自动从 Basic 切换到 Black。如果您的帐户增长到 500,000 加元，您将升级到 Generation 计划。

请注意，您的帐户中必须始终至少具有该计划的最低限额，才有资格享受福利。

基本的

这是最简单的 Wealthsimple 计划，最低入金只需 1 加元存款。购买基本计划的客户需支付 0.5% 的管理费，并获得专家建议以及个性化投资组合等福利。

高级的

Black 计划适用于 Wealthsimple 账户中存入至少 100,000 加元的客户。与基本计划相比，其好处包括 0.4% 的管理账户费用、税收损失收获、节税基金，以及作为特定地区福利的健康和遗产建议。例如，安大略省居民可以获得六个月的免费医疗服务。

一代

Generation 计划是最先进的 Wealthsimple 解决方案，最低存款额为 500,000 加元。除了 Black 计划的所有好处外，Generation 客户还可以联系投资组合经理。这些经理将根据您的财务目标构建投资组合，并优化您的投资以节省税款。

其他福利包括除了前六个月免费外，Medcan 综合健康计划还可享受 50% 的折扣。

计算器

有多种不同的计算器可供客户使用。例如，有退休金、所得税、RRSP 和 TFSA 计算器。这些很有用，特别是在提交纳税申报表时。

请注意，您需要登录您的帐户才能访问此免费服务。

Wealthsimple 还收购了 SimpleTax 和 NETFILE，以帮助客户准备和提交纳税申报表以及用于加密货币特定税收的 Koinly。

开始使用 Wea​​lthsimple

如何开设账户

您可以轻松地从其他投资管理服务切换。如果您的转账金额至少超过 5,000 加元，Wealthsimple 将代表您支付转换费。

1. 在 Wealthsimple 网站上，单击“开始”按钮并输入您的电子邮件和所需的密码
2. 从下拉列表中选择您感兴趣的产品
3. 输入您的个人详细信息（可能会要求您提供身份证明文件）
4. 单击添加或转移新帐户的选项
5. 从列表中选择帐户类型并根据屏幕提示输入响应

要求

• 您目前作为公民或持有有效签证居住在加拿大。居住在其他国家的加拿大公民不得注册帐户
• 您有有效的社会保险号 (SIN)
• 如果您开设非注册账户，请通过验证您的身份来完成 KYC 流程

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您必须年满多少岁才能使用Wealthsimple？

您需要满足您所在省份的年龄要求。在艾伯塔省、马尼托巴省、安大略省、爱德华王子岛、魁北克省和萨斯喀彻温省，最低年龄为 18 岁。在所有其他省份，年龄限制为 19 岁。

如果您未满 18 岁，则无法开设 Wealthsimple 账户。

安全

Wealthsimple 已采取多项措施来帮助保护客户的账户。首先，所有财务信息都经过加密，帐户可以在登录时启用双因素身份验证 (2FA)。

此外，加拿大投资者保护基金可确保客户安全，因为该公司受到加拿大投资监管组织 (CIRO) 的监管。

最后，虽然 Wealthsimple 管理您的投资，但账户仍保留在您的名下，这意味着如果 Wealthsimple 违约，您仍然拥有资本的所有权。

客户支持

如果您遇到诸如 Wealthsimple 无法工作、不断注销、要求代码、崩溃、实时报价不可用或遇到故障等问题，有多种方法可以找到解决方案。如果 Wealthsimple 出现故障，请检查第三方网站（例如 DownDetector），看看问题是否出在您的在线连接上，或者是否存在中断。

经测试，我们发现您还可以通过以下渠道寻求支持：

• Wealthsimple 网站上的详细常见问题解答和帮助部分
• 24/7 可以联系的电子邮件地址
• 在线聊天。工作日上午 8 点至晚上 8 点（美国东部时间）和周末上午 9 点至下午 6 点（美国东部标准时间）联系团队成员。或者，您可以使用虚拟助手 24/7
• 请致电 1-855-255-9038。与实时聊天团队的开放时间相同
• 向 Instagram、Facebook、Twitter、YouTube 或 LinkedIn 上的社交媒体帐户之一发送消息

请注意，如果您有投诉或需要解决未结余额，可以联系特定的电子邮件地址和电话号码。

应用

客户可以通过移动设备或桌面浏览器访问他们的交易账户。您可以使用该应用程序检查投资组合的当前表现、阅读时事通讯并进行交易。

您可以分别通过 Apple App Store 和 Google Play Store 在 iOS 和 Android 手机上下载该应用程序。

无论您运行 Windows、macOS 还是 Linux，您都可以通过网络浏览器访问您的帐户。

WealthSimple 评测总结

如果您是交易新手，那么 Wealthsimple 是一个不错的选择，因为较低的账户最低限额使其易于使用。许多不同的计划和投资组合定制意味着所有投资者都可以找到适合他们的东西，无论他们的风险承受能力如何。

如果您有兴趣开设账户，值得联系团队成员，根据您的兴趣和财务目标找到最佳的赚钱方式。无论是通过最便宜的细价股票还是最好的加密货币，Wealthsimple 都可以帮助您为未来的财务自由奠定基础。

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常见问题解答

Wealthsimple 是在加拿大吗？

是的，Wealthsimple 总部位于加拿大。目前，只有加拿大居民可以开设账户。过去，英国和美国的投资者可以开设账户，但这已不再是一种选择。

Wealthsimple 有费用吗？

是的，Wealthsimple 确实收取费用。100,000 加元以下的账户需缴纳 0.5% 的管理费。所有存款总额为 100,000 加元或以上的账户均收取 0.4%。股票和 ETF 的交易佣金为零，但加密货币交易需要付费。

您可以在 Wealthsimple 上购买比特币 (BTC) 和狗狗币 (DOGE) 吗？

Wealthsimple 支持 BTC ，DOGE 和其他虚拟货币。如果您有兴趣通过 Wealthsimple 购买加密货币，您可以在官方网站上找到支持代币的完整列表以及任何相关费用。

我在哪里可以学习如何通过 Wealthsimple 赚钱？

Wealthsimple 网站上设有内容广泛的学习部分，可帮助客户增进对市场和投资的了解。如果您需要解释概念或定义，例如限价买入、限价卖出、止损或自动投资如何运作等订单类型，这非常有用。您还可以订阅 Wealthsimple Medium 博客和每周时事通讯，以了解新闻和财务报表的最新动态。
如果您想了解有关该公司的具体信息，那么 Wiki 和 Zoominfo 等网站是很好的资源。

财富简单能盈利吗？

是的，它可以盈利，但不能保证回报。与所有投资一样，您必须接受 Wealthsimple 可能会亏损的事实。

我的 Wealthsim 安全合法吗？

是的，my.wealthsimple.com 是合法的并且可以信任。您无需担心向 Wealthsimple 提供您的 SIN 是否足够安全，因为它受到加拿大金融监管机构 CIRO 的监管。

您可以在 Wealthsimple 上交易期权吗？

Wealthsimple 没有期权交易，因为不支持衍生品。您只能现货交易股票、ETF 和加密货币。

我应该使用 Wea​​lthsimple 吗？

只有您才能确定注册 Wealthsimple 帐户是否值得。您应该花时间评估使用所提供的管理投资服务的优点和缺点。在投资之前，阅读 Reddit 和 Facebook 等网站上的客户评论和意见会很有帮助。或者，请在使用 Wea​​lthsimple 时阅读我们根据专家的调查结果进行的综合评论。

谁拥有Wealthsimple？

Wealthsimple 主要由总部位于加拿大蒙特利尔的金融服务公司 Power Corp 所有。